Pankrotiõigus › Füüsilise isiku vastu esitatud pankrotiavaldus

Määruse peale võib esitada määruskaebuse Tallinna Ringkonnakohtule Harju Maakohtu kaudu 15 päeva jooksul alates määruse kättesaamisest. Asjaolud ja menetluse käik

O. Z. ja Coop Finants AS-i vahel on järgmised lepingud: - 11.12.2019 sõlmitud laenuleping nr L209061, summas 4 870,00 eurot, perioodiga 36 kuud, leping lõppes 10.10.2022, 25.10.2022 koostamise seisuga kohustused puuduvad; - 04.12.2019 sõlmitud Säästukaart Pluss kasutamise leping nr CNT00000121870, krediidilimiit 400,00 eurot, 25.10.2022 seisuga krediidilimiiti kasutuses ei ole, on kohustused summas 8,16 eurot (sh viivised 7,21 eurot, teenustasu 0,95 eurot). Hansab AS vastuse (lisa 2) kohaselt oli O. Z. omaniku N.Z. (isikukoodiga XXX) hoiulaeka volitatud kasutaja. Hoiualaeka leping on suletud 29.06.2022 seisuga, hoiulaegas asus füüsiliselt Swedbanki Liivalaia kontoris 0 korrusel, aadressiga Liivalaia 8, Tallinn. LHV Pank AS vastuse (lisa 3) kohaselt omab O. Z. AS-is LHV Pank kontot EE127700771002917417, saldo seisuga 27.10.2022 on 0.00 eurot. Kohustused AS-i LHV Pank/AS-i LHV Finance ees võlgnikul seisuga 27.10.2022 puuduvad. SEB Pank AS vastuse (lisa 4) kohaselt on võlgnikul AS-is SEB Pank arvelduskonto number EEXXX, mille saldo 03.11.2022 seisuga on 0,04 eurot. Konto on arestinud kohtutäitur K. P. summas 31 602,07 eurot. Swedbank AS vastuse (lisa 5) kohaselt omab/omas võlgnik: -

arvelduskontot nr EEXXX, mille jääk on 5,52 EUR, kontol on broneering 5.12 EUR kaardi kuutasudest,

-

arvelduskontot nr EEXXX, mille jääk on 10,24 EUR, kontol on broneering 5,12 EUR kaardi kuutasudest,

-

limiidikontot nr EEXXX.

Allkirjaõiguslikud isikud on lisaks O. Z.’le N. Z. (isikukood XXX, abikaasa) ja V. Z. (isikukood XXX, isa). Revolut Bank UAB vastuse (lisa 6) kohaselt on võlgnikul pangas arvelduskonto LT82 3250 0469 4569 0187. 10.11.2022 seisuga on kontol 0,46 eurot. Revolut Bank UAB edastatud konto väljavõttest selgub, et võlgnik kasutab ka Paysera LT UAB teenuseid. Ajutine haldur on Paysera LT UABle järelepärimise edastanud, kuid vastust ei ole aruande koostamise seisuga laekunud. Teistes Eesti krediidiasutustes võlgnik ajutisele haldurile teadaolevalt kontot ei oma ning võlgnikul puuduvad ajutise halduri andmetel aruandes nimetamata krediidiasutuste ees ka muud rahalised kohustused. Nõuded, ettemaksud ja deebitorid Ajutisele haldurile ei ole teada, kas võlgnikul on nõudeid teiste juriidiliste ja/või eraisikute vastu. Puudub info võlgniku ettemaksete kohta kellelegi teenuste ja/või kaupade osas. Muu vara

3(8)

Maksu- ja Tolliameti andmetel on O. Z. esitanud Maksu- ja Tolliametile residendist füüsilise isiku 2018. ja 2021. aasta tuludeklaratsioonid. Maksu- ja Tolliametile on O. Z.le väljamaksete tegemist perioodil 01.01.2019 kuni 31.12.2020 deklareerinud X OÜ (registrikood xxx) ja Töötukassa toetus (registrikood xxx). Maksu- ja Tolliameti andmetel ei ole O. Z.l seisuga 03.11.2022 maksuvõlga ning isiku ettemaksukonto saldo seisuga 03.11.2022 on 1,00 eurot. O. Z. ei ole raskeveokimaksukohustuslane. Nasdaq.com väärtpaberite väärtpaberikontosid.

infosüsteemi

kohaselt

ei

ole

võlgnikule

registreeritud

Äriregistri andmete kohaselt on võlgnikul järgmised kehtivad seosed: -

X OÜ (registrikood xxx) juhatuse liige ja osanik, osakapital 2 500 eurot (Keelumärge Tallinna kohtutäitur K. P.Täiteasi 025/2021/1806); ja X OÜ (registrikood xxx pankrotis, varasema nimega OÜ X) asutaja (osamaks 40 000

EEK).

Võlgnik oli varasemalt X OÜ (xxx, Äriregistrist kustutatud) osanik, ettevõte ühines osaühinguga X (ülal mainitud, tänaseks pankrotis X OÜ) vastavalt 09.10.2020 sõlmitud ühinemislepingule. X OÜ on mikroettevõtja ja 2021. aasta majandusaruannet ei ole ettevõte esitanud. Seega ei ole ajutisel halduril põhjust arvata, et tegu on väärtusliku ettevõttega. Töötukassa andmetel ei ole ning tööturuteenuste osutamise registri alusel ei ole O. Z. (XXX3) mitte kunagi olnud töötuna na ja tööotsijana arvel. 14.04.2020 ja 12.05.2020 on makstud tööandja OÜ X avalduse alusel töötasuhüvitist 2 x 385,00 eurot (eriolukorra ajal). Pensionikeskuse ja X-tee vastuse kohaselt on võlgnikul kaks pensionifondi: 24,990 osakus SEB Progressiivses Pensionifondis ja 2 761,527 osakus Swedbank ASi pensionifondis 1970-79 sündinutele. II samba fondide väärtus kokku on summas 3 857,50 eurot. Pensioni-keskuse teatel võlgnikul III sammast ei ole. Transpordiameti andmetel ei ole võlgniku nimele sõidukeid ja väikelaevu, alla 12-meetrise kogupikkusega laevu ja jette liiklusregistris registreeritud ei ole ja viimase viie aasta jooksul ei ole olnud. Vastutava kasutajana sõidukeid registreeritud ei ole. Majandus- ja Kommunikatsiooniministeeriumi ei ole 09.11.2022 seisuga registreeritud ehitisi kui vallasasju O. Z. (isikukood XXX3) nimele. Sotsiaalkindlustusameti andmetel ei ole võlgnikule ei ole määratud sotsiaaltoetusi ja pensioni. Liisingvara halduri andmetel puudub võlgnikul liisingvara. Kinnisvara Elektroonilise kinnistusraamatu andmetel puudub aruande koostamise seisuga võlgnikul kinnisvara. O. Z. ja N. Z. ühisomandis oli kinnistu XXX(registriosa XXX) kuni 06.08.2020, mil kinnistu läks N. Z. ainuomandisse. Pankrotiavalduse kohaselt tekkisid sellel ajal esimesed äritegevuse makseraskused. 03.11.2022 kinnistamisavalduse alusel on kinnistu omanikuks märgitud X OÜ (registrikood xxx). X OÜ juhatuse liige ja ainuosanik on N. Z.. 03.11.2022 kinnistamisavaldus on esitatud pärast 20.10.2022 kohtumäärust, millega algatati O. Z. pankrotimenetlus. Kinnistu on Rahvastikuregistri kohaselt võlgniku elukoht alates 4(8)

01.09.2020 ehk peale kinnistamisavalduse esitamist e-Kinnistusraamatule. Ilmselt soovis võlgnik vältida kodu realiseerimist võlgade katteks. PankrS § 122 lg 1 kohaselt nõuab haldur ühisvara jagamist ja võlgniku osa ühisomandist, kui vara on võlgniku ja tema abikaasa ühisomandis. Seega oleks pankrotimenetluse algatamise korral olnud halduril õigus ühisomandi käsutamiseks. PankrS § 112 lg 2 kohaselt tunnistab kohus kehtetuks võlgniku ja tema abikaasa abieluvaralepingu või ühisvara jagamise kokkuleppe, millega võlgnik olulisel määral oma varast või oma osast ühisomandis loobus, kui abieluleping või ühisvara jagamise kokkulepe on sõlmitud enne käesoleva lõike punktis 1 nimetatud tähtaja algust (1 aasta), kuid viie aasta jooksul enne ajutise halduri nimetamist, kui võlgnik või tema abikaasa ei tõenda, et võlgnik oli vara jagamise või varast loobumise ajal maksejõuline ega muutunud maksejõuetuks ühisvara jagamise või varast loobumise tõttu. Kinnistu kirjutati võlgniku abikaasa nimele 2 aastat enne ajutise halduri nimetamist ja selle tulemusena on võlgnik sisuliselt varatu. Pankrotiavalduse kohaselt tekkisid võlgnikul samal ajal ka makseraskused. Ilmselt taibates, et pankrotihalduril on õigus vara tagasi võita, kirjutati kinnistu naise ettevõte nimele halduri tegevuse raskendamiseks. PankrS § 110 lg 1 p 3 kohaselt kohus tunnistab kehtetuks tehingu, kui tehing tehti kolme aasta jooksul enne ajutise halduri nimetamist ja võlgnik kahjustas tehinguga teadlikult võlausaldajate huve ning tehingu teine pool teadis või pidi teadma, et võlgnik kahjustas sellega võlausaldajate huve. PankrS § 110 lg 3 kohaselt eeldatakse võlgniku lähikondse puhul, et ta teadis, et võlgnik kahjustas tehinguga teadlikult võlausaldajate huve. Võlgniku abikaasa on vaieldamatult tema lähikondne (PankrS § 117 lg 1 p 1). PankrS § 117 lg 3 kohaselt võib kohus lugeda võlgniku lähikondseks ka käesoleva paragrahvi lõigetes 1 ja 2 nimetamata võlgnikule lähedase isiku. N. Z. on X OÜ (registrikood xxx) ainuosanik ja juhatuse liige. Seega on X OÜ võlgniku abikaasa täieliku kontrolli all. Võlgniku sissetulekud Maksu- ja Tolliametile on O. Z.le väljamaksete tegemist perioodil 01.01.2019 kuni 31.12.2020 deklareerinud X OÜ (registrikood xxx) ja Töötukassa toetus (registrikood xxx). X OÜ on tänaseks pankrotis. Hilisemad andmed ajutisel halduril puuduvad. 09.10.2022 on võlgnik saanud septembri eest makse kirjeldusega „palk“ osaühingult X (registrikood xxx), mis tegeleb tootmisega. Varasemad maksed puuduvad. Samuti on võlgniku SEB kontole laekunud makseid X OÜ’lt, mille juhatuse liige võlgnik on, kirjeldusega „lähetusraha“. Seega ajutise halduri hinnangul võlgnikul turuväärtust omav vara sisuliselt puudub. Kohustused Pankrotiavalduse kohaselt on O. Z. kohustus Luminor Bank ASi ees summas 31 688,49 eurot millest põhiosanõue 29 000,32 eurot, intress 648,30 eurot, viivis 1 301,46 ja tasumata pangateenuste tasud 738,41 eurot. Nõue põhineb X OÜ ja AS Luminor Bank vahel sõlmitud 09.01.2019 laenulepingul nr 09321352460, mis tagati O. Z. ja Luminor Bank AS 09.01.2019 sõlmitud käenduslepinguga nr 9321352460. Luminor Liising AS ja X OÜ vahel sõlmiti 12.09.2018 liisingleping nr 201825353 (edaspidi: Leping) mida tagab O. Z. käendus vastavalt Liisinguandja ja O. Z. vahel 12.09.2018 sõlmitud käenduslepingule nr 201825353 (vastutuse maksimumsummas 129 438,00 eurot). Lepingu alusel finantseeris Liisinguandja ettevõtte X OÜ hüdraulilise CNC painutuspressi WE67K100/3200 ostu, mille hinnaks ilma käibemaksuta oli 105 750 eurot. X OÜ ei tasunud alates 01.01.2020 Võlausaldaja poolt edastatud arveid korrektselt, mistõttu ütles Liisinguandja 5(8)

Lepingu 07.05.2020 võlgnevuste tõttu üles. Eeltoodud ostuhinnast tasus X OÜ alates lepingu sõlmimise hetkest 12.09.2018 kuni 02.01.2020 põhiosa maksetena ära 39 114,40 eurot. Liisingvara võeti X OÜ käest üle 14.11.2020. Vara müüdi 31.08.2022 hinnaga 21 000 eurot (ei sisalda käibemaksu). Liisinglepingust nr 201825353 tulenev nõue on tänase päeva seisuga 45 292,56 eurot, millest lepingu jääk on 27 694,97 eurot, tasumata arved summas 11 614,83 eurot (s.h. tasumata põhiosamaksed 8201,63 eurot), väljanõudmis-, müügi- ja ladustamiskulud 5 982,76 eurot. Holm Bank AS-il on nõue O. Z. vastu kogusummas 51 249,78 eurot. Nõue tuleneb 13.09.2019 Holm Bank AS ja X OÜ (pankrotis) vahel sõlmitud lepingust nr 3916. Lepingu tagatiseks sõlmis Holm Bank AS käendajaga O. Z. käenduslepingu nr 781, mille alusel käendaja vastutab täies ulatuses solidaarselt X OÜ-ga. Coop Finants AS-i ees on võlgniku kohustused summas 8,16 eurot (sh viivised 7,21 eurot, teenustasu 0,95 eurot). Maksu-ja Tolliameti teatel on Eesti Vabariigil nõue võlgniku vastu summas 420,00 eurot. Nõude aluseks on riigilõiv kohtuasjade toimingutelt. Pankrotihaldurite ja Kohtutäiturite Koja teatel on võlgniku vastu algatatud kaks täitemenetlust. Kohtutäitur K. P.s’i menetluses on täitemenetlus 025/2021/1806. Täitemenetluse algatamise aluseks on Harju Maakohtu 20.05.2021. a otsus nr 2-21-2408 ja sissenõudja AS X avaldus. Võlgnetava summa, mis sisaldab põhinõuet, viivist ja menetluse kulusid, suurus on kokku: 31 302,07 eurot. Kohtutäitur M. K.’u menetluses on täitemenetlus 008/2022/2310. X HLÜ ( registrikood xxx) nõude jääk on 165 693,53 eurot. Rohkem kohustusi ei ole pankrotihaldur tuvastanud ja võlgnik ise ei ole halduri korduvatele päringutele samuti vastanud. Eeltoodust tulenevalt kohus tuvastas ajutisele pankrotihalduri aruandele, et võlgnikul on kohustusi vähemalt summas ca 376 904,37 eurot. Maksejõuetuse põhjus PankrS § 22 lõike 5 kohaselt peab ajutine haldur andma arvamuse ka maksejõuetuse põhjuste kohta ning märkima, kas maksejõuetuse põhjuseks on kuriteo tunnustega tegu, raske juhtimisviga või muu asjaolu. PankrS § 1 lg 2 kohaselt on võlgnik maksejõuetu, kui ta ei suuda rahuldada võlausaldajate nõudeid ja see suutmatus ei ole võlgniku majanduslikust olukorrast tulenevalt ajutine. Arvestades võlgniku teadaolevaid kohustusi ja vara ning lähtudes olemasolevast informatsioonist ja ajutise pankrotimenetluse käigus kättesaadavatest andmetest, jõudis ajutine haldur järeldusele, et võlgnik on püsivalt maksejõuetu. Seetõttu ei ole põhjust arvata, et võlgnik on võimeline oma kohustusi täitma lähima kümne aasta jooksul. Nagu ülal korduvalt on mainitud, on võlgnik isiklikult olnud käendajaks mitmel laenul, mis on sõlmitud võlgniku juhitud ettevõtetega. X OÜ (pankrotis) ajutise halduri aruandes, teoretiseerib pankrotihaldur, et ettevõtted olid tegevuse tõttu omavahel tihedalt seotud ja maksejõuetus tekkis 2019. juunis. Saneerimismenetlus ebaõnnestus ja võlgnik püüdis ettevõttest vabaneda, võõrandades selle Londonis elavale isikule, kes halduri kirju ignoreeris. Pankrotihalduri sõnul 6(8)

keeldus võlgnik X OÜ (pankrotis) menetluses samuti osalemast ja pankrotihaldurit endise juhatuse liikmena konstruktiivselt abistamast. Võlgnik on aktiivsemalt kasutanud Revolut LT UAB panga teenuseid võrreldes Eesti kontodega. Tõenäoliselt on see võte kohtutäiturite vältimiseks. Konto väljavõttest nähtub võlgniku pillav eluviis (pidevad maksed välismaal, hotellis ööbimised nii Eestis kui mujal jne). Samuti on võlgnik teinud suuri makseid märkega „investeeringud“, makseid firmale Moonpay Ltd, kes vahendab krüptoraha. Samuti on viimasel ajal võlgnik teinud suuremaid ja pidevaid ülekandeid erinevatele hasartmängudega tegelevatele ettevõttetele ja kihlveovahendajatele. Investeeringud, krüptorahad ja hasartmänge reklaamitakse kui viise kiirelt raha teenida. Ilmselt lootis võlgnik oma majandusliku seisu kiirelt parandada. Nagu eelpool kirjeldatud, on võlgnik varjanud vara, kirjutades ühisomandis oleva kinnistu abikaasa nimele esimeste makseraskuste tekkimisel. Selle tulemusena vähenes võlgniku maksevõime oluliselt. Pärast ajutise pankrotihalduri määramist vormistati kinnistu naise ettevõtte nimele, et ilmselt selle omaniku varjata. Maksejõuetuse põhjustamine ja vara varjamine pankroti- või täitemenetluses on vastavalt KarsS § 384 ja § 385 kohaselt kuriteod ja mõlemad on karistatavad rahalise karistuse või kuni kolmeaastase vangistusega. Ajutise halduri esialgsel hinnangul võib olla võlgniku maksejõuetuse üks võimalikest põhjustest kuriteo tunnustega teod ja pillav eluviis. Tagasivõitmise ja/või tagasinõudmise võimalused PankrS § 109 lõikele 1 kohaselt tunnistab kohus tagasivõitmisel kehtetuks võlgniku tehingu või muu toimingu, mis on tehtud enne pankroti väljakuulutamist ja mis kahjustab võlausaldajate huve. Ajutise halduri hinnangul on võimalik vara tagasivõitmine.

7(8)

2) läheb haldurile üle võlgniku vara valitsemise õigus ning õigus olla võlgniku asemel kohtumenetluses menetlusosaliseks vaidluses, mis puudutab pankrotivara või vara, mille võib arvata pankrotivarasse; 3) kaotab võlgnik õiguse teha tehinguid seoses pankrotivaraga; 4) lõpetatakse intressi ja viivise arvestamine võlgniku vastu suunatud nõuetelt; 5) järgnevad muud PankrS-ses ettenähtud tagajärjed.

/allkirjastatud digitaalselt/ Fred Fisker Kohtunik

8(8)

Allikas: Riigi Teataja avaandmed. Füüsiliste isikute nimed on kohtu poolt anonümiseeritud. Andmed on informatiivsed.