(1) Krediidiasutus peab tagama kõigile residentidest klientidele võimaluse deklareerida rahvusvahelisi makseid, sõltumata kasutatavatest maksekanalitest. (2) Krediidiasutus teavitab kliente rahvusvaheliste maksete deklareerimise kohustusest ja võimalustest. (3) Krediidiasutus on kohustatud esitama Eesti Pangale riigi maksebilansi ja rahvusvahelise investeerimispositsiooni koostamiseks vajalikud andmed.
(1) Välisnostrokonto – aruandva krediidiasutuse arvelduskonto või korrespondentkonto mitteresidendist makseteenuse pakkuja juures. (2) Välisvostrokonto – mitteresidendist makseteenuse pakkuja arvelduskonto või korrespondentkonto aruandvas krediidiasutuses. (3) Mitteresidentide (v.a krediidiasutused) arvelduskonto – aruandva krediidiasutuse mitteresidendist kliendi (v.a krediidiasutused) arvelduskonto või korrespondentkonto. (4) Resident 1) Eesti Vabariigi riigiorganid ja asutused kõige laiemas tähenduses (seadusandlik, täidesaatev ja kohtuvõim ning nende asutused, põhiseaduslikud institutsioonid), samuti kohalikud omavalitsusüksused ja nende asutused; 2) välisriikides asuvad Eesti diplomaatilised, konsulaar- ja teised ametlikud esindused, samuti muud majandus- ja kommertstegevusega mittetegelevad Eesti asutuste ja organisatsioonide esindused välismaal; 3) Eesti Vabariigi seadustega loodud avalik-õiguslikud juriidilised isikud ja nende asutused; 4) Eestis registreeritud eraõiguslikud juriidilised isikud; 5) Eestis registreeritud välismaa juriidiliste isikute filiaalid ja esindused; 6) Eestis elavad Eesti kodanikud; 7) Eestis elavad välismaalased, kellel on alaline elamisluba; 8) Eestis elavad välismaalased, kellel on tähtajaline elamisluba vähemalt üheks aastaks; 9) välisriikides õppivad või ravil viibivad Eesti kodanikud, sõltumata õpingute või ravi kestusest; 10) välisriigis viibivad, immuniteeti ja diplomaatilisi privileege kasutavad Eesti Vabariigi diplomaadid, sõjaväelased, konsulaar- ja teiste ametlike esinduste töötajad ja nende perekonnaliikmed. (5) Mitteresident – kõik isikud, kes pole hõlmatud mõiste resident all. (6) Makse – maksja või saaja algatatud sularaha sisse- või väljamakse ning raha ülekandmine, sõltumata selle aluseks olevast maksja ja saaja vahelisest õigussuhtest. (7) Makse algataja – isik, kes annab välja esmase maksekäsundi. (8) Maksja – füüsiline või juriidiline isik, kes on maksekonto haldaja ja kes teeb maksekäsundi maksekontolt makse tegemiseks, või kui maksekontot ei ole, siis füüsiline või juriidiline isik, kes teeb maksekäsundi. (9) Saaja – füüsiline või juriidiline isik, kes on maksetehinguga ülekantava raha saaja. (10) Riigisisene makse – maksetehing, kus nii maksja makseteenuse pakkuja kui ka saaja makseteenuse pakkuja asuvad Eesti Vabariigis. Riigisisese makse liigid on: 1) krediidiasutuse sisene makse – maksetehing, kus mõlema osapoole krediidiasutus on sama krediidiasutus; 2) krediidiasutustevaheline makse – maksetehing, kus maksja krediidiasutus ja saaja krediidiasutus on erinevad krediidiasutused. (11) Rahvusvaheline makse – maksetehing, kus maksja makseteenuse pakkuja või saaja makseteenuse pakkuja asub väljapool Eesti Vabariiki. (12) Kliendi väärtuspäev – kliendi konto debiteerimise või krediteerimise arvelduspäev. (13) Krediidiasutuse väärtuspäev – arvelduspäev, millal õigus maksetehingu summa kasutamiseks läheb üle aruandvalt krediidiasutuselt maksevahendajale või vastupidi, maksevahendajalt aruandvale krediidiasutusele. (14) Maksevahendaja – makse teostamisel osalev krediidiasutus või muu makseteenuse pakkuja, kes ei ole maksja ega saaja krediidiasutus. (15) Kanne – konto debiteerimine või krediteerimine makse teostamiseks või muuks majandustehinguks (nt intressi- või teenustasukanded).
(1) Residendist makse algataja või residendist makse saaja on kohustatud deklareerima kõik rahvusvahelised maksed, mille summa ületab 50 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas. (2) Deklareerimisele kuulub järgmine informatsioon makse teise osapoole ja makse sisu kohta: 1) teise osapoole residentsus (riik); 2) maksebilansi tehingukood. (3) Maksebilansi tehingukoodid on toodud määruse lisas 1 „Rahvusvaheliste maksete deklareerimisel kasutatavad tehingukoodid”. (4) Kui kaheldakse valitud tehingukoodi sobivuses või makse hõlmab mitut tehingukoodi, kirjeldatakse rahvusvahelise makse deklareerimisel makse otstarvet maksekäsundi selgitusreal. (5) Lähetatud maksed deklareeritakse rahvusvahelise makse maksekäsundi blanketil või vastavat elektroonset maksekanalit kasutades makse algatamisel. (6) Laekunud maksed deklareeritakse paberkandjal, vastavat elektroonset maksekanalit kasutades või muul viisil järgmiste tähtaegade jooksul arvates kontole laekumise kuupäevast: 1) 1.–15. kuupäevani laekunud maksed jooksva kuu viimaseks päevaks (kaasa arvatud); 2) 16.–31. kuupäevani laekunud maksed järgneva kuu 15. päevaks (kaasa arvatud).
(1) Aruande „Vorm A. Krediidiasutuse välistehingud” (edaspidi Vorm A) (määruse lisa 2) abil kogutakse maksebilansi koostamiseks vajalikud andmed kannete kohta krediidiasutuse: 1) välisnostrokontodel (väli 1 „konto või makse liik”, tunnus „1”); 2) välisvostrokontodel (väli 1 „konto või makse liik”, tunnus „2”); 3) mitteresidentide (v.a krediidiasutused) arvelduskontodel (väli 1 „konto või makse liik”, tunnus „3”); 4) muudel maksesüsteemide kontodel, mis täidavad § 2 lõikes 11 defineeritud rahvusvahelise makse tingimusi (väli 1 „konto või makse liik”, tunnus „5”). (2) Aruandeperiood on jagatud kaheks: 1) I periood: kalendrikuu 1.–15. päev; 2) II periood: kalendrikuu 16.–31. päev. (3) Krediidiasutus võib perioodi aruande esitada mitmes osas. (4) Andmed esitab krediidiasutus Vormis A toodud väljade lõikes. (5) Rahvusvaheliste maksete puhul esitab krediidiasutus andmed kannete kohta, mille summa ületab 10 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas. (6) Mitteresidentide (v.a krediidiasutused) arvelduskontodel toimunud kannete puhul edastab krediidiasutus andmed ainult riigisiseste maksete kohta ning juhul, kui makse teine osapool pole aruandev krediidiasutus või konto omanik (hoiused, kontol konverteerimine jms). Krediidiasutuse sisese makse korral kajastab krediidiasutus mitteresidentide vahelist tehingut üks kord, maksja kontokäibe järgi. (7) Kui aruandev krediidiasutus teostab residendist kliendi rahvusvahelist makset residendist maksevahendaja kaudu ja makse summa ületab 50 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas, esitab krediidiasutus nimetatud makse kohta lisainformatsiooni Vormi A väljadel „Residendist maksevahendaja kaudu teostatav rahvusvaheline makse”. (8) Maksesüsteemide kaudu edastatavate vahendatud rahvusvaheliste maksete identifitseerimise võimaldamiseks tähistab residentne vahendaja need maksed maksesüsteemides kasutatavate SWIFT sõnumite makseselgituse väljal 72:/REC/56. (9) Kõikide kannete deebet- ja kreeditkäibed esitab krediidiasutus enda bilansist lähtuvalt. (10) Deklareerimisele mittekuuluvatele maksetele või maksetele, mida klient ei deklareerinud § 3 lõikes 6 nimetatud tähtajal, omistab krediidiasutus Vormi A väljale 16 „Maksebilansi tehingukood” vastava tunnuse järgneva loetelu alusel: Kood Sisu Kliendimaksed 999 Residendi algatatud või residendile laekunud makse summas üle 10 000 ja kuni 50 000 eurot (k.a) või vastav väärtus muus valuutas 993 Residendi algatatud või residendile laekunud, tähtajaks deklareerimata makse, mille summa ületab 50 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas 996 Mitteresidendi algatatud või mitteresidendile välisnostro- või välisvostrokonto kaudu laekunud makse, mille summa ületab 10 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas või riigisisene makse, mille summa ületab 10 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas Krediidiasutustemaksedja muud kanded 100 Makse (kanne), mille algataja või saaja on aruandev krediidiasutus ning mille summa ületab 10 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas 997 Mitteresidendist krediidiasutuse makse välisnostro- või välisvostrokonto kaudu, mille summa ületab 10 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas 998 Teise Eesti krediidiasutuse vahendatav makse, mille summa ületab 10 000 eurot või vastavat väärtust muus valuutas (11) Kui makse algataja või saaja on aruandev krediidiasutus (kood 100), võivad Vormi A väljad nr 9, 10, 11, 12 ja 15 jääda täitmata. (12) Mitteresidendist krediidiasutuse maksetel (kood 997) välisnostro- või välisvostrokontode kaudu märgitakse Vormi A väljale nr 10 makseahela eelmine või järgmine krediidiasutus, väljad nr 11, 12, 15 võivad jääda täitmata. (13) Muu Eesti krediidiasutuse vahendatud tehingute korral (kood 998) märgitakse Vormi A väljale nr 6 makseahela järgmine või eelmine residentne krediidiasutus või selle klient. Väljad nr 7, 8 ja 9 võivad jääda täitmata ning väljadel nr 10, 11 ja 12 kajastatakse teise osapoole või tema krediidiasutuse andmed. (14) Aruandluse madala automatiseerituse korral võib krediidiasutus lõikes 10 esitatud loetelus toodud krediidiasutuste maksed (koodid 100, 997, 998) jätta esitamata.
(1) Krediidiasutus esitab aruande Vormi A Eesti Pangale järgmisel tähtaegadel: 1) 1.–15. kuupäevani tehtud välisnostrokontode kreeditkanded, välisvostrokontode kreeditkanded ja muud sooritatud maksed hiljemalt aruandekuu 16. pangapäeva jooksul; 2) 1.–15. kuupäevani tehtud välisnostrokontode deebetkanded, välisvostrokontode deebetkanded ja muud laekunud maksed hiljemalt aruandekuule järgneva kuu 6. pangapäeva jooksul; 3) 16.–31. kuupäevani tehtud välisnostrokontode kreeditkanded, välisvostrokontode kreeditkanded ja muud sooritatud maksed hiljemalt aruandekuule järgneva kuu 6. pangapäeva jooksul; 4) 16.–31. kuupäevani tehtud välisnostrokontode deebetkanded, välisvostrokontode deebetkanded ja muud laekunud maksed hiljemalt aruandekuule järgneva kuu 16. pangapäeva jooksul. (2) Aruannete esitamise aluseks välisnostro- ja välisvostrokontode kannete korral on krediidiasutuse väärtuspäev, ülejäänud maksete korral kliendi väärtuspäev.
(1) Aruanded esitatakse Eesti Panka elektroonilisel kujul XMLi (extended markup language) vormingus. (2) Aruannete esitamiseks kasutatakse pankadevahelist andmeside virtuaalvõrku (VPN). (3) Aruannete esitamisel lähtutakse Eesti Panga antud juhistest aruannete tehniliste tingimuste ja edastusformaadi skeemi kohta. (4) Iga aruanne peab sisaldama päisinformatsioonina järgmisi välju: Välja andmed Välja formaat Nr Välja nimi Väärtus Välja tüüp Väljamax pikkus 1. Panga kood Kasutatakse Eestis kehtivaid pangakoode Number           3 2. Järjekorra nr Krediidiasutuse poolt aruandele omistatud järjekorranumber (n+1) Number           6 3. Aruande liik 1 – Vorm A. Krediidiasutuse välistehingud Number           1 4. Kuupäev Aruande esitamise kuupäev pp.kk.aaaa         10 5. Ridade arv Aruanderidade arv Number           8 6. Kontaktisik Krediidiasutusepoolse andmeedastuse eest vastutava isiku ees- ja perekonnanimi Tekst         30 7. Kontakttelefon Kontaktisiku telefon Tekst         10
Eesti Pangale edastatud aruandeid säilitatakse krediidiasutuses üks aasta.
[Käesolevast tekstist välja jäetud.]
Määrus jõustub 1. jaanuaril 2011. a.