Võlgniku pankrotiavaldus R. K. pankroti väljakuulutamiseks
Menetlustoiming
pankroti väljakuulutamine, kirjalik menetlus
Menetlusosalised ja nende esindajad
Avaldaja/võlgnik R. K. (isikukood xxx, elukoht xxx, e-post: xxx ) lep. esindaja vandeadvokaat Armand Reinmaa (e-post [email protected] ) Ajutine pankrotihaldur Andrus Õnnik (e-post [email protected] )
RESOLUTSIOON
Juhindudes PankrS § 13, § 23, § 31, § 32, § 132, § 150 ning TsMS § 661 lg 2
Rahuldada R. K. avaldus enda pankroti väljakuulutamiseks.
Kuulutada välja R. K. (isikukood xxx) pankrot.
Määrata R. K. (pankrotis) pankrotihalduriks Andrus Õnnik, pankrotihalduri tunnistus 36, OÜ Pärnu Pinker Albert, asuk. Lai 10, Pärnu linn, tel 4431313, e-post: [email protected] .
Määrata R. K. (pankrotis) võlausaldajate esimese üldkoosoleku ajaks 06.mai 2021 kell 10.00 Pärnu Maakohtu Pärnu kohtumajas (Rüütli 19, II korrus, saal nr 2).
Kohustada võlgnik R. K. (pankrotis) ilmuma vande andmiseks vara, võlgade ja majandus- või kutsetegevuse kohta 06. mai 2021 kell 10.00 Pärnu Maakohtusse (aadressil Rüütli tn 19, Pärnu linn, II korrus, saal 2). Võlgniku ilmumata jäämisel võib kohus teda trahvida või kohaldada tema suhtes sundtoomist või aresti kuni kolmeks kuuks.
Pankrotihalduril esitada Pärnu Maakohtule PankrS § 132 lg 1 nimetatud ettekanne pankrotivara kohta hiljemalt 3 (kolme) kuu möödumisel pankroti väljakuulutamisest.
Avaldada väljaandes Ametlikud Teadaanded pankrotiteade, milles märkida pankroti väljakuulutanud kohtu nimi, pankrotimääruse tegemise kuupäev ja kellaaeg, andmed võlgniku ja halduri kohta, ettepanek võlausaldajatele oma nõuete esitamiseks ja 1 (6)
2-21-3783 nõuete esitamise tähtaeg ning võlausaldajate esimese üldkoosoleku toimumise aeg ja koht. Pankrotiteates märkida nõuete tähtaegselt esitamata jätmise tagajärjed ja seda, et võlgnikule võlgnevate kohustuste täitmist võib vastu võtta üksnes haldur.
Pankrotimäärus kuulub viivitamata täitmisele.
Menetluskulud
Määrata R. K. (pankrotis) pankrotimenetluses ajutise pankrotihalduri Andrus Õnniku töötasuks PankrS § 23 alusel X € (X eurot), millele lisandub käibemaks X € (kokku summas X €), millest X € ja lisanduv käibemaks X eurot välja maksta menetlusabi korras Eesti Vabariigi vahenditest ning X € ja lisanduv käibemaks X € tasuda pankrotivara arvelt pankrotihalduri büroole OÜ Pärnu Pinker Albert (a/a EExxx SEB Pank AS-is).
10.Kättetoimetada pankrotimäärus menetlusosalistele. Edasikaebamise kord Määruse peale võib esitada määruskaebuse 15 päeva jooksul pankrotiteate avaldamisest väljaandes Ametlikud Teadaanded Tallinna Ringkonnakohtule Pärnu Maakohtu Pärnu kohtumaja kaudu. Pankrotiavalduse esitaja nõue ja selle aluseks olevad asjaolud
1.10.03.2021.a esitas R. K. Pärnu Maakohtule pankrotiavalduse, milles palub püsiva maksejõuetuse tõttu enda pankrot välja kuulutada ja algatada kohustustest vabastamise menetlus. Pankrotiavalduse ja maksejõuetuse seletuskirja kohaselt raske majandusliku olukorra tõttu on R. K. (edaspidi võlgnik) kulud ületanud igakuised tulud. Võlgnik töötab X OÜ-s (registrikood xxx). Perioodil 01.2020 kuni 02.2021 jäi võlgniku igakuine kättesaadav töötasu vahemikku 478,50 eurot kuni 1172,12 eurot . Võlgnikul on tekkinud kohustusi erinevate võlausaldajate ees kokku vähemalt 40 745,46 euro ulatuses (vt Lisa 1 – Kohustuste ja varade nimekiri). Aastate jooksul on võtnud mõtlematult ja üle oma võimete erinevatelt laenuandjatelt erinevates summades laene (sh nn kiirlaene erinevate kohustuste täitmiseks jne) ning rahalised kohustused erinevate laenuandjate ees on kasvanud järjest suuremaks nii, et ta ei suuda neid täita ja on muutunud maksejõuetuks. Lisaks on võlgnikul kaks alaealist last, keda võlgnik peab üleval pidama, sh kandma selleks igakuiselt kulusid vähemalt kuni laste täisealiseks saamiseni. Võlgnikul puudub kinnisvara, registrisse kantud vara ning rahalist väärtust omav vallasvara. Võlgniku igakuine sissetulek ei võimalda võlgnikul täita võlausaldajate ees võetud kohustusi. Lisatud võlgade ja varade nimekirja järgi võlgnikul vara puudub ning pankrotiavalduse esitamise aja seisuga on R. K. võlgu vähemalt 9 erineva võlausaldaja ees vähemalt kogusummas 40 745,46 eurot.
2.30.03.2021 määrusega Pärnu Maakohus võttis R. K. pankrotiavalduse menetlusse ja nimetas ajutiseks halduriks Andrus Õnniku. Ajutise pankrotihalduri aruanne
3.Võlgnikuga seotud üldised asjaolud. Kohtule 13.04.2021 esitatud ajutise halduri aruande kohaselt, tuginedes vararegistritesse, võlgnikule, maksuametile, krediidiasutustele ja teistele võimalikele võlausaldajatele tehtud järelepärimiste ning võlgnikuga suhtlemisel saadud andmetele, tegi kindlaks järgmist: Rahvastikuregistri järgi on R. K. sündinud X, tema elukohaks on alates 06.01.2020 registreeritud xxx, mis on tegelikuks elukohaks. Hariduseks on märgitud kutseharidus keskhariduse baasil. Perekonnaseisult on R. K. vallaline, tal on kaks alaealist last ( Y. Y. 2,5 aastat ja Z. Z. 2 kuud). Võlgnik kinnitas ajutisele haldurile, et käesoleval ajal: 2 (6)
2-21-3783 1) 2)
Talle ei kuulu praegu, ega ole ka viimase 5 aasta jooksul kuulunud kinnisasju. Tema nimele ei ole registreeritud sõidukeid ja viimase viie aasta jooksul sõidukeid võõrandanud ei ole. 3) Talle ei kuulu osalusi äriühingutes ja ta ei ole juhatuse liige, ei ole olnud registreeritud FIE-na. 4) Talle ei ole kuulunud, ega kuulu ka praegu tulirelvi. 5) Talle ei kuulu koduse majapidamise esemeid. 6) Talle ei kuulu tehnikavahendeid ja koduse majapidamise esemeid. 7) Tal puudub järelmaksuga soetatud vara. 8) Tema valduses ei ole teistele isikutele kuuluvat vara ja teiste valduses pole temale kuuluvat vara. 9) Võlgnik elab elukaaslasele kuuluvas korteris koos elukaaslase ja nende kahe alaealise lapsega. Eluasemekulud tasub elukaaslane. 10) Võlgniku nimel ei ole sõlmitud lepinguid. 11) Igapäevastest pere majanduskuludest kannab võlgnik toidu ja muude esmatarbekaupade soetamise kulud. 12) Tal puudub ülevaade tema suhtes tehtud kohtulahenditest, teadaolevalt ei ole pooleliolevaid kohtumenetlusi. 13) Tal on kaks alaealist last, 2,5-aastane tütar ja 2-kuune poeg. Ta elab nendega koos ning kannab koos elukaaslasega laste ülalpidamiskulud. 14) Ta on õppinud X ja omandanud X puhastusteenindaja kutse. Ta on töötanud X OÜ-s ( palk ca 950 €) ja praegu töötab X OÜ-s, kuupalga ca 1000€ ( neto, tunnitasu põhine). 15) Tal on konto Swedbank AS-is, kuhu laekub ka tema palk. 16) Ta ei ole esitanud avaldust pensioni II samba väljamakseteks. 17) Võlgnik on selgitanud, et laenuraha kasutas ta oma otstarbeks ja lapsele asjade ostmiseks. Varasid ta laenudega soetanud ei ole. Tema enda hinnagul on ta maksejõuetu, võlad on kuhjunud suureks ja ta ei jõua neid enam maksta. Maksejõuetuks muutus ta enda hinnangul 2020 oktoobri keskel. 18) Võlgnik on kinnitanud, et pankrotiavalduse koostamise käigus on talle selgitatud pankrotimenetluse ja kohustustest vabastamise menetluse aluseid ja toimimist. Registriosakonna andmetel puudub R. K. kehtiv seos äriühingutega. Kinnistusameti andmetel ei kuulu võlgnikule kinnisasju. Võlgniku nimelt viimase 5 aasta jooksul kinnisasju võõrandatud ei ole. Transpordiameti andmetel liiklusregistris R. K. nimele ja vastutava kasutajana sõidukeid ja väikelaevu, alla 12-meetrise kogupikkusega laevu ja jette liiklusregistris registreeritud ei ole ja viimase viie aasta jooksul ei ole olnud. Käesoleval ajal on ta märgitud seitsme (7) sõiduki registreerimistunnistusele ühena kasutajatest. Maksu- ja Tolliameti andmetel R. K. kohaselt võlgnikul maksuvõlga ega maksuvõla ajatamise otsuseid ega graafikuid, samuti kriminaalasjadega seotud menetluskulude ja sunniraha tasumise kohustusi ei ole. Ettemaksu konto saldo on 0,01 eurot. Edastatud tuludeklaratsioonidest ja maksuandmete tõendist nähtub, et võlgnik on alates 2016-st aastast saanud järgmist tulu (bruto) kokku järgmiselt: 1) 2016-l aastal 9 377 € ( keskmiselt 781 €/kuus); 2) 2017-l aastal 14 065 € ( keskmiselt 1172 €/kuus); 3) 2018-l aastal 13 030 € ( keskmiselt 1086 €/kuus); 4) 2019-l aastal 12 870 € ( keskmiselt 1073 €/kuus) ja 5) 2020-l aastal 13 358 € ( keskmiselt 1113 €/kuus), 6) 2021-l aastal jaanuaris 1 499,73€ ja veebruaris 167,28€ (veebruaris töötasu vähenemine on seotud lapse sünniga 25.01.2021).
Täitemenetluste registris andmetel võlgniku suhtes suhtes avatud 2 täitetoimikut: 1) 26.03.2021 avatud toimik Bondora AS nõudes summas 5 086,67€ ja 2) 26.03.2021 avatud toimik Bondora AS nõudes summas 6 612,00€. Täitetoimikud on avatud pärast pankrotiavalduse esitamist ning täitemenetlused on peatatud 30.03.2021. Portaali Ametlikud Teadaanded kohaselt ei ole kohtutäiturite poolt võlgniku vara täitemenetluste raames võõrandatud, teadaolevalt ei ole täiturite
3 (6)
2-21-3783 valduses käesoleval ajal võlgniku vara ning võlgniku vara suhtes käesoleval ajal enampakkumisi ei toimu. Võlgnikul on järgmised pangakontod: Swedbank AS-is arvelduskonto nr EExxx, mille saldo 06.04.2021 seisuga on 151,98€, tema nimel on ajavahemikul 12.10.2015-26.01.2017 avatud 4 kogumishoiuse kontot , kuid need on kõik käesolevaks ajaks suletud ( viimane suleti 04.02.2017); SEB Pank AS teatas, et võlgniku arvelduskonto leping SEB Pank AS-is lõpetati 02.06.2015 panga algatusel ning lepingu lõpetamisel oli konto jääk 0,31€.. Pensionikeskusse andmetel on võlgnik liitunud kogumispensioniga (II sambaga) ja omab Swedbank Pensionifond K100 8034.022 osakut, mille väärtus on 9743,34 €/seisuga 30.03.2021. Võlgnik ei ole liitunud kogumispensioni III (vabatahtlik) sambaga.
3.1.Varad ja võlad. Võlgnikul puudub igasugune väärtust omav vara, so varade väärtus on 0,00 eurot. Võlgniku konto jääk Swedbank AS-is kokku 151,98 €, kuid käesoleval hetkel pole teada, kas tegemist on arestitava või mittearestitava summaga ja seetõttu pole seda pankrotivara hulka loetud. Võlgnik saab töötasu X OÜ-st keskmiselt 1000 €/kuus (neto). Tegemist on tunnitasuga ja see on kuude lõikes erinev. Palgast kinnipidamiste teostamisel tuleb arvestada sellega, et võlgnikul on kaks alaealist last ja seetõttu saab töötasu arestida vaid vähesel määral. Võlgnikul on ajutise halduri kogutud andmetel kokku vähemalt 9 võlausaldaja ees kohustusi ja võlgnevusi kokku vähemalt 40 600,20 euro ulatuses (sh suuremate nõuetena Bondora AS nõue summas 11 698,67 €; Coop Finants AS nõue 8787,63 €; BB Finance nõue 7907,23 € ja väiksemad inkassonõuded). Ajutise halduri selgitusel nõuetele lisanduvad juurdearvestatavad intressid ja viivised. Ajutise halduri päringule on vastanud tavapärasest vähem laenu- ja inkassofirmasid, mille tõttu on võlausaldaja vastuse puudumisel nõuete summade puhul aluseks võetud võlgniku poolt avaldatud andmed. Lisaks on ajutine halduri kogutud andmed ja pankrotiavalduses toodud andmed erinevad järgmiselt: 1) Avalduses on võlausaldajana näidatud Placet Group OÜ-d, mis tegelikult on nõude loovutanud Aktiva Finants OÜ-le. 2) Avalduses on võlausaldajana näidatud Coop Pank AS, kuid viimane on teatanud, et neil puuduvad nõuded võlgniku vastu. Kuigi Coop Finants AS ei ole ajutise halduri päringule vastanud, on varasema praktika kohaselt sellistel juhtudel võlausaldajaks Coop Finants AS. 3) Avalduses puudub info nõuete sissenõutavuse kohta ( PankrS § 1 lg 2) ning täitemenetluste ja täitemenetlustes toimuvate enampakkumiste kohta, avalduse esitamise seisuga, et kohus saaks otsustada täitetoimingute/ täitemenetluste jätkamise ( PankrS § 17 lg 3 ja § 31 lg 6). 4) Võrreldes ajutise halduri päringule laekunud vastuseid ja võlgniku andmeid, siis vähemal kahel juhul (Omaraha OÜ ja Creditstar Estonia AS) on võlgnik näidanud nõuet suuremana, kui võlausaldaja on teatanud (vastavalt 272,21€ ja 62,50€). See tekitab küsimuse, kas ka muud avalduses esitatud nõuete suurused võivad erineda 8-10% võrra.
3.2.Maksejõuetuse tekkepõhjused. Ajutise pankrotihalduri hinnangul on R. K. maksejõuetuse põhjuseks ebamõistlik ja oma maksevõimet ületavate laenukohustuste võtmine pere igapäevaste kulutuste katmiseks. Maksejõuetus kujunes välja hiljemalt 2020 aasta teises pooles. Pankrotiseaduse mõistes on R. K. maksejõuetuse põhjuseks muu asjaolu. Ajutise halduri tööperioodil võlgniku tegevuses pankrotikuriteo või muu majanduskuriteo tunnuseid ei tuvastatud.
3.3.Tagasivõitmise võimaluste kohta märgib ajutine haldur, et käesolevaks ajaks ei ole ajutine haldur tuvastanud, et võlgnik oleks teinud tagasivõidetavaid tehinguid Pankrotiseaduse mõistes. Ajutisele pankrotihaldurile teadaolevalt ei kuulu võlgnikule kolmandate isikute valduses asuvat (e. PankrS § 108 lg 2 mõistes tagasinõutavat) vara.
3.4.Kokkuvõttes R. K. teadaolevad kohustused kokku on 40 600,20 €, millest 28007,55 on muutunud sissenõutavaks ning 12 592,65 € ei ole muutunud sissenõutavaks või puuduvad andmed sissenõutavuse kohta. Nõuetele lisanduvad kuni pankroti väljakuulutamiseni juurdearvestatud 4 (6)
2-21-3783 viivised. Kohustused on võetud peamiselt 2018-2020 alguseni. Võlgnikul müüdava vara olemasolu ei ole käesolevaks ajaks tuvastatud. Võlgnik töötab ning tema keskmine netosissetulek on 1000€/kuus. Arvestades, et võlgnikul on kaks alaealist last, siis tohib tema sissetulekut arestida keskmiselt ~20 €/kuus, mis tähendab, et täitemenetluste käigus kohustuste tasumine ei ole võimalik. Juhul, kui refinantseerida kõik kohustused üheks laenuks, siis 40600€ suuruse laenu ( intressiga 5% aastas, tähtajaga 20 aastat) annuiteetmakse oleks 261€. Ka selline makse oleks kahe väikese lapsega perele koormav, kuid lisaks on ebatõenäoline, et ükski pikaajalisi ja mõistliku intressiga laene väljastav finantseerimisasutus annaks tagatiseta laenu, seda enam veel võlgnevustes olevate laenude tasumiseks. Eeltoodust lähtuvalt puudub võlgnikul vara ja selline sissetulek, millest saaks kohustusi tasuda. Võlgnik on käesoleval ajal maksejõuetu PankrS § 1 lg 2 mõistes ja maksejõuetus ei ole ajutise iseloomuga. Pankrotiseaduse § 13 kohaselt peab võlgnik põhistama oma maksejõuetuse, mida ta on ka teinud. Võlgnik tunnistab avalikult oma püsivat maksejõuetust, võlad ületavad varade suurust. Vastavalt PankrS § 31 lg 4 eeldatakse võlgniku pankrotiavalduse puhul, et ta on maksejõuetu. R. K. on esitanud avalduse kohustustest vabastamise menetluse algatamiseks.
3.5.Ajutine pankrotihaldur aruandes teeb ettepaneku: kuulutada välja R. K. pankrot, nimetada pankrotihaldur (oma nõusoleku selleks on andnud), määrata võlausaldajate esimese üldkoosoleku toimumise aeg ja koht, kohustada võlgnikku vandega kinnitama, et kohtule esitatud andmed vara, võlgade ja majandus- või kutsetegevuse kohta on talle teadaolevalt õiged. Samuti palub kinnitada ajutise pankrotihalduri töötasuks 10 töötunni eest X eurot, millele lisandub käibemaks X €, millest X € ja lisanduv käibemaks X€ hüvitada menetlusabi korras riigi vahenditest ning X € ja lisanduv käibemaks X€ mõista välja pankrotivara arvelt. Ajutise halduri tasu palub mõista välja OÜ Pärnu Pinker Albert kasuks. Kulude eraldi hüvitamist ajutine haldur ei nõua, kuna alates 01.02.2021 kehtiva PankrS § 23 lg 2 kohaselt katab ajutise halduri tasu ka halduri tegevusega seotud kulud, seal hulgas kulud büroo pidamisele ja sidekulud. Kohtu seisukoht ja kohtumääruse põhjendused
4.Kohus tutvunud asjas kogutud kirjalike materjalidega, ajutise halduri aruandega, leiab, et R. K. pankrot tuleb välja kuulutada. Ajutise halduri poolt kohtule esitatud arvamuse kohaselt on võlgniku võimalike kohustuste suurus võlausaldajate ees vähemalt 40 600,20 eurot, samas kui võlgade rahuldamiseks vara ja piisav sissetulek võlgnikul puudub. Seega R. K. puhul esineb PankrS § 1 lg 2 nimetatud olukord, kus võlgnik on maksejõuetu, sest ta ei suuda rahuldada võlausaldaja nõudeid ja see suutmatus ei ole võlgniku majanduslikust olukorrast tulenevalt ajutine. Vastavalt PankrS § 31 lg 4 eeldatakse võlgniku pankrotiavalduse puhul, et võlgnik on maksejõuetu.
5.Kohus leiab, et kuna võlgnikul ei jätku vara pankrotimenetluse kulude katteks ning ei ole tõenäoliselt võimalik vara tagasi võita või tagasi nõuda, siis võlgniku majandusliku seisundi poolest tuleks PankrS § 29 lg 1 alusel lõpetada määrusega menetlus pankrotti välja kuulutamata raugemise tõttu, kuid asjas esineb PankrS § 171 lg 11 märgitud erisus. PankrS § 171 lg 11 kohaselt kuulutab kohus pankroti välja vaatamata asjaolule, et esineb PankrS § 29 lg 1 nimetatud alus menetluse raugemiseks, kui võlgnik on esitanud kohtule kohustustest vabastamise avalduse.
6.Kuna võlgnik on esitanud 10.03.2021 kohtule ka PankrS §-s 169 nimetatud võlgniku kohustustest vabastamise taotluse, tuleb pankrot R. K. suhtes välja kuulutada. Pankrotihalduriks määrata Andrus Õnnik, kes on selleks nõusoleku andnud, vastab PankrS § 56 sätestatud nõuetele, on kinnitanud PankrS § 64 sätestatud vastutuskindlustuse olemasolu ning enda sõltumatust võlgnikust ja võlausaldajatest. Vastavalt PankrS § 85 lõikele 1 on võlgnik kohustatud esitama haldurile pankroti väljakuulutamise päeva seisuga vara ja kohustuste nimekirja. PankrS § 86 lg 1 alusel kohus kohustab võlgnikku kohtus vandega kinnitama, et kohtule esitatud andmed vara, võlgade, majandus- või
5 (6)
2-21-3783 kutsetegevuse kohta on talle teadaolevalt õiged. Võlgnik peab vande andma enne võlausaldajate esimest üldkoosolekut. Menetluskulud
7.Vastavalt PankrS § 150 lg 2 järgi, kui pankrotiavaldus rahuldatakse, samuti kui pankrotimenetlus lõpetatakse kompromissiga, tasutakse pankrotimenetluse kulud pankrotivarast. PankrS § 150 lg.4 otsustab kohus pankrotimenetluse raugemise korral pankrotimenetluse kulude jagamise asjaolude kohaselt. Antud asjas esinevad eeldused pankrotimenetluse raugemiseks, sest võlgnikul puudub vara pankrotimenetluse läbiviimiseks, kuid PankrS § 171 lg 11 alusel tuleb võlgniku pankrot välja kuulutada kohustustest vabastamise avalduse läbivaatamiseks. PankrS § 23 lg. 4 kohaselt, kui pankrot kuulutatakse välja käesoleva seaduse § 171 lõike 11 alusel ja võlgniku varast ei jätku vajalikeks väljamakseteks, mõistab kohus ajutise halduri tasu ja hüvitatavad kulutused välja võlgnikult, kuid võib määrata nende hüvitamise riigi vahenditest. Riigi vahenditest ei hüvitata ajutise halduri tasu ja kulutusi suuremas summas, kui on tasu määramise ajal töölepingu seaduse § 29 lõike 5 alusel kehtestatud kuupalga ühekordne alammäär (sealhulgas seaduses ettenähtud maksud, välja arvatud käibemaks). Antud juhul tuleb tasu määramisel lähtuda samaaegselt nii PankrS § 23 lg 4, § 150 lg 2 kui lg 4 sätetest.
7.1.Kohtu hinnangul on ajutise halduri aruandes kirjeldatud 10-tunnine töömaht võlausaldajate ja võlgade hulka arvestades mõistlik ning küsitud tasu X€/tund jääb alla PankrS § 23 lg 3 sätestatud ülemmäära (Töölepinguseaduse § 29 lg 5 alusel kehtestatud kuupalga alammäärast 1/5, so 2021.a X€:X=X€/tund). PankrS § 23 lg 2 tulenevalt peab ajutise halduri tasu katma ka halduri tegevusega seotud üldised kulud, sealhulgas kulud büroo pidamisele, sidekulud ja riigisisesed reisikulud. Seega määrab kohus PankrS § 23 lg. 4 alusel ajutise halduri tasu suuruseks esitatud aruande alusel 10 tunni töö eest X eurot (lisandub käibemaks X €), sellest menetlusabi korras X eurot (lisandub käibemaks) tuleb välja maksta PankrS § 23 lg 4 alusel riigi vahenditest ja ülejäänud osa välja mõista pankrotivarast. Ajutise halduri tasu tuleb välja mõista büroole, mille kaudu ajutine haldur tegutseb. /allkirjastatud digitaalselt/ Ivika Sillaots kohtunik
6 (6)
Allikas: Riigi Teataja avaandmed. Füüsiliste isikute nimed on kohtu poolt anonümiseeritud. Andmed on informatiivsed.