Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus § 13 - Kohustatud isiku tegevusest tulenevate riskide juhtimine

13 § 13. Kohustatud isiku tegevusest tulenevate riskide juhtimine 1 (1) Kohustatud isikud koostavad oma tegevusega kaasnevate rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riskide tuvastamiseks, hindamiseks ning analüüsimiseks riskihinnangu, võttes arvesse vähemalt järgmisi riskikategooriaid: 1 1) klientidega seonduv risk; 2 2) riikide või geograafiliste piirkondade või jurisdiktsioonidega seonduv risk; 3 3) toodete, teenuste või tehingutega seonduv risk; 4 4) kohustatud isiku ja klientide vaheliste suhtlus- või vahenduskanalitega või toodete, teenuste või tehingute edastamiskanalitega seonduv risk. 1 (1¹) Riskihinnangu tulemusel määrab krüptovarateenuse osutaja kindlaks rahapesu ja terrorismi rahastamise riski, mis on seotud isehallatavale aadressile suunatud või sealt pärinevate krüptovaraülekannetega. 2 (2) Riskide tuvastamiseks, hindamiseks ja analüüsimiseks tehtavad sammud peavad olema proportsionaalsed kohustatud isiku majandus- ja kutsetegevuse laadi, ulatuse ning keerukusastmega. 3 (3) Riskihinnangu tulemusel määrab kohustatud isik kindlaks: 1 1) väiksema ja suurema rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga valdkonnad; 2 2) riskiisu, sealhulgas äritegevuse käigus